Скам MMCIS?

Приветствую.

Свою основную рубрику «Ликбез» хотел бы начать с как никогда актуальной статьи про скам MMCIS.
Ибо меня буквально завалили сообщениями с просьбой прокомментировать ситуацию и дать совет, поэтому решил всё оформить в отдельную публикацию. Так проще.

А поскольку на этом блоге я обещал рассказывать всё понятными словами и для новичков, то начнём мы с самого начала…

История

Компания MMCIS позиционирует себя как официальный форекс-брокер. (что такое Форекс и как мы на этом зарабатываем я опишу в следующих статьях, а пока советую почитать по этой ссылке).

Основным продуктом компании MMCIS является инвестиционный портфель Index Top 20, доходность которого колеблется в районе 10% в месяц (что, кстати, довольно много даже для Forex).
Официально компания утверждает, что собрала 20 лучших трейдеров со своей площадки и разделяет между ними ваш депозит. В итоге, даже если несколько трейдеров показывают отрицательный результат за месяц – общая тенденция всё равно остается положительной. Диверсификация и все дела.

MMCIS_TOP_20_

Как это видит компания

Идея неплохая, и если допустить, что всё это правда – даже великолепная. Поэтому однозначно стоит разобраться.

А вот тут и начинают всплывать интересные факты…

  •  У MMCIS нет одного из самых важных аттрибутов форекс-брокера — поставщика ликвидности
  • Формулировка в платежных документах: «за оказание консультационных услуг», что не соответствует действительности
  • MMCIS не предоставляет независимую отчетность по деятельности ни одного из 20 трейдеров, входящих в Index Top 20. Другими словами, цифры дохода рисуются «с потолка».
  • ЦРФИН внёс компанию в черный список (подробнее на их странице: http://www.crfin.ru/ru/blacklist/forex-mmcis-group)

Так почему мы инвестировали?

Стоит отметить, что всё это было известно уже пол года назад, когда мы с партнерами приняли решение инвестировать в Index Top 20 очень крупную сумму, даже учитывая все риски. Почему?

На самом деле, хоть MMCIS я и отношу к Псевдо Доверительному Управлению (т.е. деньги берутся непонятно откуда и ничем не подтверждается доход), но сама история компании, а также её состояние на начало инвестирования (март 2014) не вызывали подозрений.

Их продукт Index Top 20 на тот момент уже почти год регулярно выплачивал инвесторам, а сама компания ведет брокерскую деятельность аж с 2005 года (поправьте, если ошибаюсь).

За такой длинный промежуток времени они привлекли тысячи инвесторов и собрали десятки (если не сотни) миллионов долларов инвестиций. Всё это, а также отсутствие видимых причин для беспокойства о скором закрытии и подтолкнуло принять решение о инвестировании.

Подведем промежуточный итог

  1. Компания занимается Псевдо Доверительным Управлением
  2. Не предоставляет отчет по операциям на счете. Если бы они дали ссылки на счета 20 управляющих из Index Top 20, то я одним из первых вложил бы в них огромную сумму. Не только я, и MMCIS это прекрасно знает. Поэтому если отчетность не дают – значит её нет. Если её нет – дела плохи и возникает логичный вопрос: откуда деньги? Далее это обсудим.
  3. Дополнительные негативные моменты, которые я описал выше

Однако в пользу MMCIS есть тоже немало доводов и самые веские из них это:

  1. Возраст компании
  2. Размер привлеченных инвестиций и отсутствие при этом отрицательных отзывов в сети (не фейковых, во всяком случае)
  3. Множество офисов в разных городах
  4. Добротно сделанный сайт, грамотная служба поддержки (все эти моменты мы учитываем при оценке компании, в следующих статьях распишу подробнее)
  5. Множество всевозможных наград
  6. Неплохое промо-видео со знаменитостями.
    UPD: а вот ссылка на видео разоблачение  (смотреть с 28 минуты).

Просуммировав, получим, что компания хоть и Псевдо ДУ, но вполне может быть использована для агрессивного инвестирования как относительно долгосрочный проект. Другими словами, инвестировать можно, но не по принципу «положил и забыл». Нужно постоянно мониторить ситуацию вокруг компании, чтобы своевременно выйти из проекта.

Такую стратегию мы с партнерами выбрали для себя и в марте 2014 инвестировали довольно крупную сумму в Index Top 20.

Наше время

3 месяца всё было отлично, а потом начали появляться тревожные звоночки… Лично я вывел все деньги еще в начале июля, оставив 300$ «для теста».

Что же произошло? 

Во-первых, август и декабрь – традиционные месяцы для скама (закрытия) всяческих пирамид, хайпов, Псевдо ДУ и прочего. Даже МММ «нового поколения» оба раза закрывалась в августе. Время отпусков, люди не инвестируют, что поделать…)

Когда занимаешься агрессивным инвестированием (да и долгосрочным, кстати, тоже) важно полагаться на аргументированную интуицию. Такие проекты – не вклад в банке, они могут закрыться в любую минуту (кстати, что банки вечны я тоже не утверждаю).

Поначалу подозрение вызывало возрастающее количество рекламы. Как в интернете, так и в оффлайне. Украина так вообще целиком и полностью покрылась призывами вкладывать в Index Top 20, и даже в консервативной РБ я видел парочку упоминаний MMCIS. Видимо, готовились к августу.

Конкурс на "тату от MMCIS" или что-то вроде этого

Рекламная акция: «Сделал тату с MMCIS – получи денежный приз»

Всё это очень напоминало ситуацию с МММ, когда перед закрытием они вложили 20% всех средств в рекламу и выкупили самые престижные площадки города.

Дальше – больше. Компания стала присылать очень навязчивые е-мейлы с саморекламой (на этом моменте я уже принял решение вывести все деньги, оставив $300 для того, чтобы первым узнать о скаме:)

А потом понеслась:

  1. Верификация пользователей (людей просили нотариально заверять копии, фотографироваться с паспортом при отсутствии вод. удостоверения и т.д.). А потом всё это отправлять по е-мейл (а некоторых и физической почтой!)
  2. Введение дополнительных вариантов инвестирования сроком на 3/6/12 месяцев (возможно для того, чтобы задержать часть средств у себя и уменьшить наплыв заявок на вывод).
  3. 16 августа мне прислали письмо с акцией: вносишь 100$ и тут же забираешь 125$ в качестве доказательства платежеспособности MMCIS. (Стоит упомянуть, что даже МММ просто так дарит 600 рублей каждому новому вкладчику, сходство налицо). Конечно же они не говорили, что каждый инвестор при выводе попадает под верификацию. UPD: тем, кто не инвестировал с первого раза, предлагали ту же акцию, но уже с выводом $150!
  4. Пошли задержки с выплатами
  5. Стала хуже работать поддержка, отвечали уже не так любезно (связываю это с большим «ажиотажем» у них в чатах)
  6. Отключение WebMoney на прием средств
  7. Вывод на банковские карты начал приходить с QIWI, а некоторым (по ютубу гуляет видео) даже наличкой с банкомата. Такие странные схемы явно подозрительны.
  8. Стали активно рекламировать свою карту Visa, стоимостью 18 евро.
  9. Главный управляющий Index Top 20 и лицо компании Константин Кондаков убрал со своего сайта все упоминания MMCIS
  10. Внесли изменения в договор (о чём прислали письмо, но какие пункты изменены так и не сказали. Мол, перечитывайте всё заново).
  11. И так далее…

Конечно, некоторые сочтут это за паранойю, ведь ни одна из причин явно не указывает на скам. Верификация есть и в других проектах, деньги пока выплачиваются и даже почти без задержек, «рекламы много не бывает» и т.д.
Но вспомните что я писал парой абзацев выше про интуицию. А прибавив к этому «стечение обстоятельств» и август…

Хорошо, что к этому моменту основной части моих средств уже не было в MMCIS.

Кстати, если все клиенты Сбербанка одновременно захотят забрать оттуда свои вклады – даже такая крупная контора не сможет выкрутиться (почти все деньги в обороте). Поэтому паника опасна даже для государственных банков, не говоря уже о Псевдо ДУ и прочих сомнительных проектах.

А панику на форумах развели изрядную (удобно следить по этой ссылке).

Итог на 23.07.2014

Время инвестирования в Index Top 20 (даже как в агрессивный инструмент) прошло. Это не значит, что данная программа 100% закроется (оставшиеся $300, которые я не снимал «для теста», мне вчера пришли на Web Money и даже без верификации, что, как мне кажется, является хорошим знаком). Но сейчас MMCIS явно в преддефолтном состоянии и шансов выбраться из него совсем мало (даже учитывая факт, что недавно они вышли на китайский рынок).

Хотя, если они переживут этот август и ближайший декабрь – то их авторитет в моих глазах, не скрою, серьезно возрастет.

Информацию я Вам дал, а дальше думайте сами. И вообще, думайте как можно больше, прежде чем инвестировать свои кровные во всякие сомнительные вещи)

Анонс

Кстати, завтра-послезавтра я напишу статью про то, как правильно анализировать компании, ведущие свою деятельность в интернете, и определять степень их «живучести».

UPD: статью написал, вот ссылка

На этом пока всё, если у Вас возникли какие-то вопросы или я что-то непонятно объяснил – задавайте в комментариях, исправлюсь.

Успешного Рунет-маркетинга.

Поделись с друзьями:

Понравилась статья? Не пропусти новые, подпишись на обновления блога:

  • Alex_Master

    Наблюдаю за ситуацией… клиенты сейчас делятся на две части — подвластные искусстенно созданной панике (конкуретны не дремлют, и черные пиарщики очень активизировались), и спокойно продолжающие работать дальше. Сам плавно перешел от первых ко вторым, сразу после того как прошел верификацию… вся процедура заняла пять дней. реально и быстрее ее пройти, но я долго мусолил процесс сбора документов. сейчас спокоен, не собираюсь терять драгоценные дни заработка.

  • Игорь

    Вот это вы расписали… красава…у вас стоит поучиться многим сказочникам так сочинять) Ну да ладно. Индекс топ 20 — программа доверительного управления, которая имеет хороший успех, отличные отзывы и дает своим инвесторам каждый месяц хорошие проценты. С выплами в компании нет никаких задержек, и то что клиенты начали проходить верификацию — это только плюс компании что она начинает работать по европейским стандартам.

    Ни одного плохо отзыва не слышал от самих клиентов компании!

  • Вадим

    Никаких задержек с выплатами не было у меня лично. Деньги с компании забирать не собираюсь, лучшего предложения потому что не нашел еще.

  • http://artodocx.com Захар Плодунов

    Комментарии ниже я модерировать, естественно, не буду, но для читателей замечу, что все они были отправлены с анонимных прокси-серверов через сеть tor и е-мейлы в подписях явно не совсем «человеческие»:

    goh.d0h(собака)yandex.ru
    xbn87(собака)yandex.ru
    apchmchs(собака)mail.ru

    Кстати, все пришли примерно в одно время.

    Конечно, каждый решает для себя сам, но как директор веб-студии с опытом подобных PR-компаний замечу, что с 90% вероятностью это проплаченные менеджеры самой MMCIS. Не исключено, что в ближайшее время появится парочку новых комментариев примерно похожей стилистики.

  • Дмитрий

    Очень хорошая статья. Жаль что не прочитал её в августе, может успел бы вывести средства со счета в MMCIS.
    Удачи вам!!!